Suele resultar apetecible, desde el punto de vista del análisis, acercarnos a productos financieros, en este caso fondos de inversión, cuyo vencimiento se acerca el tiempo, tal como su caso de este FondEspaña Internacional 8 que hoy traemos a revisión, un fondo de inversión de la categoría de garantizados cuyo vencimiento de garantías se realizará el próximo mes de marzo, concretamente el día 25.
Y resulta más apetecible aún en casos como éste en los que los productos garantizados, además de la habitual garantía sobre capital aportado, presentan una búsqueda de rentabilidad fácilmente identificable por el propio usuario que pude de esa manera comprobar cuál ha sido el comportamiento general de este producto lo largo de su histórico; algo más interesante si en el horizonte del usuario figura el hecho de buscar una inversión en un producto similar.
Nos encontramos ante un fondo de inversión con divisa euro, cuya personalidad de garantizado hace que por un lado a la hora del citado vencimiento el próximo mes de marzo el inversor por un lado recupere el 100% del valor liquidativo del fondo en la fecha de su constitución, en este caso el mes de marzo del año 2009, incrementado en el 100% de la posible revalorización (punto por punto) que pudiera presentar el índice DJ Eurostoxx 50 entre los períodos comprendidos durante el citado mes de marzo de 2009 (día 17) y el 18 marzo del presente año 2013.
A tal efecto se tomará como valor inicial el precio de cierre del índice en el primer día indicado el año 2009 y como valor final del precio de cierre también del citado día 18 marzo del presente año.
En el caso de que en el período que transcurre entre el 18 marzo 2009 y el 18 marzo 2003, incluyendo ambos días, el precio del cierre del índice de referencia supera o alcanza el 50% del precio inicial del mismo a fecha 17 marzo 2009 de la garantía a vencimiento resultaría ser de 114% del valor liquidativo del fondo, equivalente a 3,0309% TAE.
El fondo presentaba una comisión fija de 0,45% así como una comisión de depósito 0,10%, incluyendo también una comisión de suscripción del 5% y otra de reembolso también equivalente al 5% aunque en este último caso existiendo ventanas en las cuales la comisión era equivalente al 0%.
Imagen 1 y 2: alf.melin flickr creative commons // Christopher Lotito flickr creative commons
