Los fondos de renta variable mixta, se han convertido en una opción atractiva, en crecimiento, fundamentalmente los fondos referenciados a la zona euro, y que en función de los porcentajes de inversión repartida entre la renta variable y la renta fija, permiten al usuario manejar en la contratación su nivel de exposición.
En este caso el fondo que hoy revisamos, Eurovalor Mixto 70, que podemos encontrar comercializado por Banco Popular, nos propone precisamente este modelo de fondo renta variable mixta, en el que, como podemos deducir incluso de su propio nombre, el 70% del capital se invertirá en valores de renta variable, manteniendo aproximadamente un 30% del patrimonio dirigido a la inversión a valores de renta fija tanto pública como privada, cotizando siempre en países de la OCDE.
La importancia de diversificar para un inversor con poca experiencia
En resumen se trata de un fondo de inversiones con un riesgo elevado, no adecuado para perfiles conservadores, ni tampoco para inversiones a corto plazo.
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Siendo como es un fondo de renta variable, que la propia entidad aconseja para inversiones a no menos tiempo que tres o cuatro años, obviamente no vamos a encontrar una garantía de capital y de pérdida limitada, basando en todo caso sus niveles de protección en los porcentajes de renta fija y en la inversión diversificada. El producto, siguiendo con sus características particulares de renta variable, obviamente puede proporcionar rentabilidades negativas, aunque también ofrece la posibilidad de incorporación de herramientas de protección o consolidación.
| 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | |
| Fondo | -4,3% | -6,4% | +11,0 | +14,6 | +4,3 |
| Categoría | -10,9 | +3,9 | -0,3 | +2,4 | +0,1 |
| Indice | -13,7 | -1,2 | -5,7 | -1,3 | -4,1 |
Orientado una inversión inicial de 1000 €, con inversiones adicionales de mínimo 600 €, este fondo presenta una comisión de gestión sobre patrimonio del 2,25%, no existiendo comisiones ni de depósito ni de suscripción ni reembolso, y presentando máxima liquidez a precio de mercado.
| Principales posiciones | Cartera |
| Spain(Kingdom Of) 5.5% | 4,85% |
| Total SA | 4,41% |
| Spain(Kingdom Of) 2.1% | 3,22% |
| Sanofi | 3,02% |
| Siemens AG | 2,84% |
En el apartado de rentabilidades, y con los datos del cierre del último día del pasado mes de marzo, el producto presentaba una rentabilidad acumulada en los últimos 12 meses del 22,02%, para una rentabilidad del año en curso del 6,10% y una rentabilidad en el último mes (el de marzo) del 3,02%.
| Colocación de activos | |||
| juju | Largo | Corto | Patrimonio |
| Acciones | 65,78% | 0,00% | 65,78% |
| Obligaciones | 24,91% | 0,00% | 24,91% |
| Efectivo | 6,87% | 1,40% | 5,47% |
| Otro | 3,85% | 0,02% | 3,83% |
En lo que se refiere a los datos del año, nos muestra una máxima ganancia mensual del 4,44%, frente a una máxima pérdida mensual del -1,64%, para una volatilidad del 5,93%.
