Obviamente como el lector ya conoce resulta frecuente la presencia de las propuestas en forma de fondos de inversión de diferentes gestoras en diversas entidades financieras, es por ello, que cuando analizamos fondos como el de hoy cuya Sociedad gestora es BNP Paribas pero que puede ser encontrado comercialización en otras entidades financieras lo hacemos bajo el título del propio fondo de inversión, protagonista realmente del análisis.
Uno de los motivos fundamentales de la presencia de este fondo de inversión en el presente artículo es el hecho de la rentabilidad que el producto presenta durante los dos últimos años un 36,85% en positivo en 2013 y un 27,2% en 2014 que sin duda hace interesante detenerse en el análisis de sus principales características.
¿Sabes cómo son los fondos emergentes? en este post te mostramos algunas claves básicas
Desde el punto de vista de las características de contratación nos encontramos como decíamos con un fondo de inversión de BNP Paribas que para su contratación nos pedirá una inversión mínima inicial de 3000 € así como un saldo mínimo de permanencia también de 3000 €, con una Comisión total del 2,5% sobre patrimonio.
| Rentabilidad acumulada | 24/10/2014 |
| Año | 3,25 |
| 3 años | 19,33 |
| 5 años | 13,95 |
| 10 años | – |
Resulta muy interesante el análisis de la política de inversión desde producto ya que por un lado buscará la inversión de al menos el 66,6% de los activos en sociedades incluidas en índices que mantengan una referencia en lo relativo a pequeñas capitalizaciones o de capitalizaciones bursátiles inferiores a las mayores capitalizaciones bursátiles de los citados índices, con preferencia a las sociedades radicadas en la unión europea, por otro lado, el resto de la inversión se destinará de manera amplia a valores mobiliarios incluyendo activos en créditos de todo tipo y modelo, dentro de un límite del 10% de activos e instrumentos del mercado monetario así como estamentos financieros derivados dentro de un límite del 15%.
| Principales posiciones | Cartera |
| Ashtead Group PLC | 3,06% |
| Barratt Developments PLC | 2,88% |
| DCC PLC | 2,60% |
| Ingenico Group SA | 2,51% |
| WH Smith PLC | 2,49% |
Estamos pues ante un fondo de inversión que juega en cierta medida con elementos relativamente volátiles por lo que no se ajustará a los perfiles más moderados de inversor.
En el apartado de gastos el producto se nos muestra si nuestros entrada aunque presenta unos gastos de salida equivalentes al 5% siendo éste el máximo a detraer del capital antes de haber abonado el producto de la inversión. Por otro lado los gastos anuales se agrupan en los llamados gastos corrientes que equivalen al 3,02%, que son detraídos en condiciones específicas del propio fondo mientras que no se aplicará comisión de rentabilidad alguna.
