Fecha de Actualización: 23 de Junio
Uno-e ha estado recomendando al público en general y a sus clientes en particular, una serie de fondos de inversión dependiendo del perfil de cada persona. En función de ello, ha dividido sus recomendaciones en tres carteras distintas. En esta oportunidad, analizaremos la cartera conservadora.
La Cartera Conservadora estará compuesta por los siguientes Fondos:
- Fondo Liquidez (55% del total)
- Gestora: BBVA Gestión
- Categoría: Monetario
- Rentabilidad últimos 12 meses: —
- Ficha
- Folleto
- Amex Funds Global Emerging Markets Low Duration (15% del total)
- Gestora: American Express Funds
- Categoría: Renta Fija Emergentes
- Rentabilidad últimos 12 meses: + 3.31%
- Ficha
- Folleto
- Santander Depósito Plus (15% de la cartera)
- Gestora: Santander Assett Management
- Categoría: Renta Fija Corto Plazo Zona Euro
- Rentabilidad últimos 12 meses: + 2.39%
- Ficha
- Folleto
- CA-AM Arbitrage Volatilite (10% del Total)
- Gestora: Credit Agricole Asset Management
- Categoría: Monetario Dinámico
- Rentabilidad últimos 12 meses: + 4.32%
- Ficha
- Folleto
- DWS Invest Dinamic Allocator (5% del total)
- Gestora: DWS Invest (Deutche Bank)
- Categoría: Gestión Alternativa
- Rentabilidad últimos 12 meses: – 4.07%
- Ficha
- Folleto
Podemos ver que se trata de una cartera de inversión lo suficientemente diversificada como para minimizar las pérdidas y, si existe la posibilidad, de obtener buenas ganancias. Vemos que el 95% de la inversión se encuentar en categorías de bajo riesgo (Renta Fija, Monetarios) que han sido una de las pocas que han obtenido beneficios en lo que va del 2008. A pesar que sus rendimientos anuales se encuentran por debajo de la inflación. El 5% restante es el que va a determinar obtener o no buenas ganancias. Sin embargo, en este momento, ya saben cual es la respuesta… Y si no, miren la rentabilidad del último fondo de inversión.
