Qué es la Inversión Socialmente Responsable

| abril 10, 2016 | 0 Comentarios

Es posible que el lector haya escuchado en más de una ocasión términos como fondos de inversión éticos o fondos de inversión medioambientales entre otros. Con una u otra característica diferencial, lo cierto es que todos estos fondos se agrupan bajo lo que se viene a conocer como Inversión Socialmente Responsable.

Por su puesto la ISR  no sólo se circunscribe a los fondos de inversión, donde es cierto tiene presencia notable desde hace años, pero donde en el cómputo global del patrimonio que los fondos recogen por ejemplo en nuestro país sigue siendo mínima, también vamos a encontrar esta manera de entender la inversión en otros modelos y canales de acercamiento a los mercados.

ISR

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¿Qué es la inversión responsable?

Se trata de un modelo de inversión que apuesta por la aplicación de criterios añadidos a los habituales para un inversor; en este caso  esos criterios añadidos suelen ser con carácter social y medioambiental.

Además de lo anterior, generalmente las inversiones éticas, como también se les conoce, apuestan por una transparencia muy superior a la de cualquier otro producto de inversión, ya que obviamente han de justificar y demostrar el cumplimiento de los principios bajo los que se ampara este tipo de apuesta inversora.

Podríamos distinguir dos grandes modelos:

  • Los llamados fondos éticos,  se trata de fondos en los que se ha realizado una selección exhaustiva de los activos en los que se va a invertir, una selección que responde a los requisitos éticos ligados a la responsabilidad social corporativa que la vocación del fondo exige. De este modo el inversor sabe que su aportación no financiará negocios con los que no está de acuerdo y que pueden ir en contra de los criterios éticos de la inversión responsable; explotación laboral, industria del armamento, deterioro medioambiental son algunos ejemplos de esos criterios.

  • Por otro lado los fondos de inversión solidarios son los que destinan una parte de sus beneficios en dirección a financiar proyectos sociales o medioambientales en los ámbitos más diversos.

Por supuesto, como de hecho ocurre, pueden confluir ambos modelos en uno solo.

Un poco de historia de la ISR

Se considera, dentro de la historia moderna de la inversión, al fondo Pax World Fund como el primero con una constitución realizada de manera premeditada en dirección a una inversión ética. Este fondo lo que pretendía era la exclusión de inversión en títulos de empresas de producción armamentística destinadas teóricamente a surtir de material bélico la guerra de Vietnam.

Posteriormente el modelo va evolucionando y extendiéndose, en el caso de nuestro país la aparición de los primeros fondos con principios éticos en su concepto de inversión empieza a darse en mayor medida avanzada ya la década de los 90 del pasado siglo XX.

No estamos en cualquier caso ante un modelo de inversión masivo, si bien es cierto que prácticamente todas las grandes entidades financieras de nuestro país pueden ofrecer algún tipo de fondo de inversión socialmente responsable.

 Algunos de los fondos ISR mas destacables en 2015:

Fondo Categoría Valor liquidativo Rentabilidad a 3 años
CANDRIAM EQUITIES L SUSTAINABLE WORLD I ÉTICO 290,580000 56,55%
JULIUS BAER MULTIPARTNER – ROBECOSAM SMART MATERIALS FUND EUR B MATERIAS PRIMAS 164,790000 29,51%
JULIUS BAER MULTIPARTNER – ROBECOSAM SMART MATERIALS FUND EUR C MATERIAS PRIMAS 197,170000 33,23%
JULIUS BAER MULTIPARTNER – ROBECOSAM SUSTAINABLE HEALTHY LIVING FUND EUR B ÉTICO 168,730000 69,20%
JULIUS BAER MULTIPARTNER – ROBECOSAM SUSTAINABLE HEALTHY LIVING FUND EUR C ÉTICO 179,790000 74,11%
JULIUS BAER MULTIPARTNER – ROBECOSAM SUSTAINABLE WATER FUND EUR B ECOLOGÍA 222,150000 65,35%
JULIUS BAER MULTIPARTNER – ROBECOSAM SUSTAINABLE WATER FUND EUR C ECOLOGÍA 239,760000 70,54%
 PICTET – DIGITAL COMMUNICATION I USD TMT 196,961558 75,85%
 PICTET – GLOBAL MEGATREND SELECTION I USD OTROS SECTORES 183,926473 66,82%
FONENGIN ISR, FI MIXTO CONSERVADOR GLOBAL 12,284280 17,87%
 INVERACTIVO CONFIANZA, FI MIXTO CONSERVADOR EURO 15,991661 22,79%

 

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Categoría: Fondos de Inversión

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