Los fondos de inversión globales han tenido durante el presente año una presencia muy importante dentro de las preferencias de los gestores, sin duda, podría calificarse el presente año realmente de bueno para este tipo de fondos de inversión tanto por resultados como por estar convirtiéndose en una alternativa como producto financiero de inversión realmente atractiva para los inversores.
El fondo que hoy traemos a revisión, Liberbank Global con Cajastur, como podemos ver a continuación reúne algunas de estas características que vienen a definir los fondos globales y a mostrar precisamente los motivos por los que, dentro de las apuestas de riesgo en los fondos, están ganando preferencias entre los inversores.
La propia entidad viene a advertirnos que se trata de un producto destinado a inversores con vocación muy bien definida en un perfil inversor agresivo, ofreciendo en este caso un producto mixto de inversión que se nos ofrece como tremendamente flexible ya que la vocación inversora del mismo está sujeta en cada momento a los propios estudios de la Sociedad gestora, pudiendo participar tanto en rentas fijas como variables así como nacional o internacionales.
Este propio concepto de inversión agresiva situar producto en un horizonte a medio y largo plazo, para un proyecto de inversión que viene a concentrarse en emisores de la máxima solvencia y capitalización bursátil así como liquidez con preferencia para la Unión Europea incluyendo también destinos para la inversión como Suiza, Estados Unidos o Japón.
Asumido su carácter de riesgo alto veremos como la inversión por un lado de manera directa o a través de otras IIC nos presentará hasta un 10% del patrimonio en renta fija, incluyendo en este concepto depósitos y otros instrumentos del mercado monetario no cotizados líquidos, mientras que la renta variable es fijada de manera discrecional por la propia gestora siempre atendiendo a las evoluciones respectivas y movimientos del mercado, en este caso se invertirán valores negociados dentro de mercados organizados de cualquier país, aunque como ya indicábamos anteriormente existe una preferencia por países del ámbito europeo, la excepción a esta preferencia queda definida por aquellos países que cotizan en los mercados citados anteriormente, mientras que la inversión destinada a emergentes, con un máximo del 15% de exposición total, se realizará de manera esporádica.
Debemos tener en cuenta que tanto la renta fija en deuda pública como la renta fija privada buscará siempre emisiones evaluadas en calidad media como mínimo con un rating mínimo de BBB-, aplicando la misma calificación crediticia a aquellas entidades donde se constituyan depósitos por los que el producto apueste.
En el apartado de la inversión en renta variable debemos destacar que la inversión siempre buscará atender al criterio de liquidez alta y capitalización bursátil, proponen una exposición máxima riesgo de mercado a través de instrumentos derivados del patrimonio neto, aunque, con una propuesta de inversión superior al 35% del patrimonio en valores como decíamos emitidos ovalados por un estado miembro de la unión europea, o, una comunidad autónoma o entidad local.
Imagen 1 y 2: fsecart Photos flickr creative commons // Sam Fox Photography flickr creative commons
