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Ibercaja Patrimonio Dinámico

En ocasiones, cuando tratamos de acercarnos a los fondos de inversión desde la perspectiva de su análisis, resulta interesante también acercarnos a las propias recomendaciones de las entidades financieras por cuanto, pueden no sólo efectivamente algunos casos acercaron los productos interesantes, sino darnos muchas pistas del modelo de comercialización que en cada momento más parece interesar a una u otra entidad.

Si hacemos caso a lo que Ibercaja nos transmite, con este Ibercaja Patrimonio Dinámico, estamos ante su fondo este día del mes, un fondo de inversiones de bajo riesgo muy orientado a un perfil conservador de inversión.

logo ibercaja

 Rentabilidad%   Categoría%    Índice%
6 meses 1,34 0,85 1,29
Año 0,27   0,20 0,26
1 año 2,11  1,43 2,03
3 años anualizada 2,31   0,75 1,70
5 años anualizada 2,03   0,22 1,29

Principales posiciones

Spain(Kingdom Of) 3.75% 8,56%
Spain(Kingdom Of) 4% 6,50%
Spain(Kingdom Of) 2.75% 3,97%
Depositos|ibercaja Banco|2,33|2014 3,89%
Inst Cred Oficial 4.5% 2,82%
Bbva Snr Fin Sa Un 3.25% 2,42%
Pagare|telefonica|2,03|2014  2,40%
Inst Cred Oficial 2.375% 2,36%
Spain(Kingdom Of) 4.4%  2,34%
Italy(Rep Of) 6% 2,30%

 

Características

  • Fondo de gestión alternativa
  • Objetivo de rentabilidad de Euribor mensual + 0,20%
  • Volatilidad máxima anual estimada en 2% y un VaR del 3%
  • Inversión mínima inicial de 300 €
  • Inversión mínima de mantenimiento de 300 €
  • Comisión del 1,40%% sobre patrimonio
  • Comisión depositaria del 0,10% sobre patrimonio

En la propia presentación de la entidad se remarca el hecho de que estamos ante un producto que en sus ocho años de vida (lanzado en el año 2005) nunca ha presentado cifras negativas, un producto que apuesta decididamente por la renta fija como en la actualidad en la que viene a representar en 96,75% del patrimonio del fondo en una duración de 10 meses.

En el caso de la renta variable presentan exposición larga del 2% y una corta del 0,5%. Del mismo modo el producto incursiona levemente en estrategias con futuros sobre divisas 0,5% y opciones sobre futuros de renta variable.

Se trata de un producto pensado para inversiones de uno a tres años, con un objetivo ya indicado anteriormente de revalorización, y que, dirigido a perfiles conservadores que buscan inversiones a corto y medio plazo, recomienda un período mínimo de inversión establecidos 18 meses.

  • Tratamiento fiscal de los fondos de inversión
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