Fuente del artículo: Morningstar.es

Aviva Eurobolsa FI

La gestión de este fondo de inversión toma como referencia el comportamiento del índice financiero Eurostoxx-50. Los activos financieros se destinarán al mercado de renta variable, en valores del 75% de su cartera de inversiones, de estos la mayoría deberán destinarse en emisores españoles o en entidades que pertenezcan a la zona europea.  Debe tomar en cuenta que también puede destinar sus inversiones a entidades con alta, mediana y baja capitalización. A continuación se le mencionan una serie de datos que debe tomar en cuenta al momento de invertir en este fondo de inversión:

BBVA Bonos Duración FI

Este fondo de inversión toma como referencia el comportamiento financiero del índice Merrill Lynch EMU Direct Government 1-5 (EG0V) (22%) y Merril Lynch EMU Direct Government 5-7 (EG03) (78%) (En cuanto a la renta fija pública), Merrill Lynch EMU Corporate Large Cap 1-4 Index (ERLF) (en cuanto a la renta fija privada). A continuación se le mencionan una serie de datos que debe tomar en cuenta al momento de invertir en este fondo de inversión:

Fuente del artículo: Morningstar.es

Bestinver Bolsa FI

Este fondo de inversión destina sus activos financieros al mercado de renta variable europea, con 75% de su cartera de inversiones destinada a emisores españoles y portugueses, este último no debe exceder el 90% del porcentaje antes mencionado. El riesgo de divisas tiene valores del 25% de su cartera de inversiones, el índice de referencia que toma en cuenta este fondo de inversión es el siguiente: (IGBM) 80%, PSI Geral Index (20%)

Bestinfond FI

Este fondo de inversión toma como referencia el comportamiento financiero de los siguientes índices: General de la Bolsa de Madrid (IGBM) (40%) y MSCI WORLD INDEX (60%). El 75% de los activos financieros de su cartera de inversiones estarán destinados al mercado de renta variable, de los cuales el 90% debe corresponder como minimo a emisores españoles. El riesgo de divisas tiene un valor correspondiente al 30%. La inversión en el mercado de renta variable se destinará a los mercados de las zonas europeas, con índices de alta o mediana capitalización sin predilección por sector o país.

Fuente del artículo: Morningstar.es

Alken European Opportunities R

Rating Morningstar™

Categoría Morningstar™ RV Europa Cap. Flexible

ISIN LU0235308482

VL 22/06/2012 EUR 114,41

Cambio del día -0,63%

Patrimonio (Mil) 22/06/2012 EUR 1770,57

Comisión Máx. Suscripción 3,00%

Comisión Máx. Reembolso –

Creación del fondo 03/01/2006

Nombre del gestor Nicolas Walewski

Fecha Inicio03/01/2006

Alken Fund European Opportunities R

Rating Morningstar™

Categoría Morningstar™ RV Europa Cap. Flexible

ISIN LU0347565383

VL 22/06/2012 EUR 88,79

Cambio del día -0,64%

Patrimonio (Mil) 22/06/2012 EUR 1770,57

Comisión Máx. Suscripción 3  EUR

Comisión Máx. Reembolso –

Creación del fondo 26/02/2008

Nombre del gestor Nicolas Walewski

Fecha Inicio 03/01/2006

Amundi Funds Index Equity Euro

Rating Morningstar™

Categoría Morningstar™ RV Zona Euro Cap. Grande

ISIN LU0389811372

VL 22/06/2012 EUR 83,60

Cambio del día -0,69%

Patrimonio (Mil) 22/06/2012 EUR 158,40

Comisión Máx. Suscripción 4,50%

Comisión Máx. Reembolso –

Creación del fondo 23/09/2008

Nombre del gestor Vincent Masson, Lionel Brafman

Fecha Inicio 23/09/2008

Aviva Espabolsa 2 FI Acc

Rating Morningstar™

Categoría Morningstar™ RV España

ISIN ES0112357035

VL 22/06/2012 EUR 13,87

Cambio del día 0,76%

Patrimonio (Mil) 22/06/2012 EUR 6,83

Comisión Máx. Suscripción –

Comisión Máx. Reembolso 2,00%

Creación del fondo 04/11/2004

Nombre del gestor Iván Martín Aránguez

Fecha Inicio 02/01/2006

Fuente del artículo: Morningstar.es

Mirabaud Funds Equities Spain FI

Rating Morningstar™

Categoría Morningstar™ RV España

ISIN ES0183261033

VL 11/06/2012 EUR 14,74

Cambio del día -0,45%

Patrimonio (Mil) 11/06/2012 EUR 10,78

Patrimonio Clase (Mil) 11/06/2012 EUR 10,78

Comisión Máx. Suscripción –

Ratio de costes netos 31/12/2010 2,15%

Comisión Máx. Reembolso –

Creación del fondo 19/02/2003

Nombre del gestor Antonio Hormigos de la Casa

Fecha Inicio 19/02/2003

Benchmark de fondos Spain IBEX 35

Benchmark MorningstarMSCI Spain NR USD

Gesconsult Renta Variable FI

Rating Morningstar™

Categoría Morningstar™ RV España

ISIN ES0137381036

VL 13/06/2012 EUR 22,03

Cambio del día -0,59%

Patrimonio (Mil) 12/06/2012 EUR 6,77

Patrimonio Clase (Mil) 12/06/2012 EUR 6,77

Comisión Máx. Suscripción –

Ratio de costes netos 31/12/2010 2,47%

Comisión Máx. Reembolso –

Creación del fondo 26/06/1992

Nombre del gestor Alfonso De Gregorio, David Ardura

Fecha Inicio 30/04/2009

Gesconsult Crecimiento FI

Rating Morningstar™

Categoría Morningstar™ RV España

ISIN ES0138911039

VL 13/06/2012 EUR 13,18

Cambio del día -0,15%

Patrimonio (Mil) 12/06/2012 EUR 6,81

Patrimonio Clase (Mil) 12/06/2012 EUR 6,81

Comisión Máx. Suscripción –

Ratio de costes netos 31/12/2010 2,21%

Comisión Máx. Reembolso –

Creación del fondo 01/04/1991

Nombre del gestor Lola Jaquotot

Fecha Inicio 30/04/2009

Benchmark de fondos 95% EURO STOXX 50 NR EUR ,  5% EONIA EUR

Benchmark MorningstarMSCI Spain NR USD

Fidelity Iberia Y-Acc-EUR

Rating Morningstar™

Categoría Morningstar™ RV España

ISIN LU0346389850

VL 13/06/2012 EUR 7,29

Cambio del día 0,83%

Patrimonio (Mil) 31/05/2012 EUR 86,53

Patrimonio Clase (Mil) 13/06/2012 EUR 4,45

Comisión Máx. Suscripción –

Ratio de costes netos 30/04/2011 1,21%

Comisión Máx. Reembolso –

Creación del fondo 17/03/2008

Nombre del gestor Firmino Morgado

Fecha Inicio 01/09/2006

Benchmark de fondos 80% MSCI Spain NR USD ,  20% MSCI Portugal NR USD

Benchmark MorningstarMSCI Spain NR USD

El pasado martes 1 de marzo, ha tenido lugar la ceremonia de entrega de los Premios Morningstar 2011, los cuales tienen el objetivo de elegir aquellos fondos, planes de pensiones y entidades gestoras que más valor han aportado a los partícipes no sólo durante el año 2010 sino en cada uno de los últimos cinco años.

Estos premios no están basados exclusivamente en la rentabilidad obtenida en el año 2010, sino que deben presentar unas sólidas rentabilidades ajustadas al riesgo tanto en el año 2010 como en los últimos tres y cinco años. Además, para evitar que la rentabilidad obtenida en un periodo concreto afecte al resultado global, Morningstar también exige que dicho fondo haya conseguido un resultado por encima de sus competidores en al menos tres de los últimos cinco años.

Asimismo, los criterios para participar en los Premios a los Mejores Fondos son los siguientes:

• Los Premios Morningstar otorgados en España deben cumplir el requisito de estar disponibles a la venta en España.
• Se eliminarán todas las clases institucionales.
• Morningstar se reserva el derecho de excluir del cálculo a aquellos fondos que no han mantenido en los últimos cinco años una política de inversión consistente con su pertenencia a la categoría Morningstar.
• Los fondos ganadores deberán tener un patrimonio mínimo de 6 millones de euros a 31/12/2009.

Aquí le presentamos a los Mejores Fondos: Premios Morningstar 2011:

El grupo BBVA, ha renovado completamente su banco online Unoe. A partir de ahora el portal de esta entidad estará basado en el autoservicio de los usuarios y la simplificación de los servicios.

De esta forma Unoe ha potenciado la autogestión del cliente facilitando la navegación y mejorando la ayuda al cliente para que las dudas puedan ser solucionadas en la Web, a través de un asistente virtual, así como un chat interno.

En la página Web de Unoe podemos encontrar una oferta de nuevos productos, como promociones por domiciliar su nomina, cuentas de ahorro, hipotecas, asi como una nueva sección llamada “Fondos a Fondo” en la cual podremos encontrar un resumen de la actual situación del mercado, su evolución y expectativas de inversión.

Aquí le acercamos los fondos recomendados por la entidad en este momento:

• BBVA Fondo Liquidez: Un fondo conservador, con una rentabilidad a 12 meses del 0,39%.
• Schroder Euro Corporate Bond: Un fondo moderado, con una rentabilidad a 12 meses del 9,60%.
• Franklin US Equity €: Un fondo dinamico, con una rentabilidad a 12 meses del 33,12%.

Más Información

Según un reciente informe de VDOS sobre las rentabilidades de los fondos de inversión de este año que acaba de comenzar, Japón es el país que mayores rentabilidades ofrece.

De esta forma, los fondos que invierten en Renta Variable Internacional Japón son los mejores rentabilidades han logrado en lo que va del 2010.

Así, FonCaixa Bolsa Selección Japón ocupa el primer lugar en el ranking de esta categoría con una rentabilidad del 7,76%, un patrimonio gestionado de más de 18 millones de euros, invierte mayoritariamente en valores de renta variable de compañías japonesas cotizadas en mercados OCDE, a través de otras Instituciones de Inversión Colectiva (IICs). Requiere una aportación mínima de 600 euros, siendo sus comisiones fija y de depósito de 2,25 y 0,15% respectivamente, y además graba permanencias inferiores a 30 días con una comisión de reembolso de hasta un 4%.

Por su parte el fondo Santander Selección RV Japón, obtiene una rentabilidad del 6,94% desde inicios de 2010. Su índice de referencia es el TOPIX e invierte en renta variable de forma directa o indirecta a través de otras IIC, principalmente en emisores radicados en Japón o cuyos beneficios provengan mayoritariamente de esta región, gestionando un patrimonio de más de 14 millones de euros. La inversión mínima de este fondo es una participación que, según los últimos datos de valor liquidativo de VDOS, estaría valorada en 23,89 euros. Su comisión fija es de 2,20% y la de depósito de 0,10%. Aplica también una comisión de reembolso de 2% por permanencias inferiores a 30 días.

El tercer fondo de este ranking es BBVA Bolsa Japón, con un patrimonio gestionado de más de 21 millones de euros, y una revalorización del 5,09% hasta la fecha. Invierte mayoritariamente en la Bolsa de Japón, seleccionando sectores y títulos con un crecimiento de beneficios superior a la media, concentrando la inversión principalmente en compañías de gran calidad capaces de resistir mejor las crisis económicas. Requiere una inversión mínima de 600 euros y tiene unos costos por comisión fija de 2,25% y otra de depósito del 0,20%. Penaliza estancias de menos de 3 meses con una comisión de reembolso del 2%.

Según VDOS, los fondos de inversión que obtuvieron las mayores entradas netas son los que invierten en mayor proporción en renta fija, mas específicamente, la categoría Renta Fija Euro Largo Plazo obtiene suscripciones netas por valor de 2.424 millones de euros.

Uno de los fondos incluidos dentro de dicha categoría y que obtuvo mucho éxito entre los inversores, es Santander Renta Fija Corporativa el cual logro captar unos 511 millones de euros en este año 2009. Se trata de un fondo que invierte en su mayoría en renta fija privada, y una pequeña porción en renta fija publica, con un horizonte de vencimiento de sus activos no superior a 2015.

UBS Corporate Plus es otro de los fondos que mayores captaciones patrimoniales ha obtenido durante este año, con 324 millones de euros de entradas netas. Toma como referencia el índice JPM Government Euro 1-3 años, e invierte su patrimonio en activos de renta fija denominados en euros. La mayor parte de su cartera estará integrada por activos de emisores privados que cuenten con el aval de sus respectivos gobiernos y cotizados en algún país de la Zona euro o de Reino Unido, Suiza, Suecia, Dinamarca, Noruega, EEUU, Canadá, Japón, Australia y Nueva Zelanda. La duración media de la cartera de renta fija no excederá los 5 años,

El tercer fondo es Credit Suisse Gestión, el cual ha obtenido suscripciones netas por valor de 295 millones de euros, según VDOS. Este fondo invierte en activos de renta fija denominados en euros, con un máximo del 5% del patrimonio del Fondo en monedas no euro, siendo la duración media de su cartera entre 0 y 5 años. Invirtiendo en renta fija, tanto en activos nacionales como extranjeros, incluyendo países emergentes, de emisores públicos y privados. Su índice de referencia es el AFI FIM.

En general, los fondos incluidos dentro de esta categoría logran una modesta rentabilidad, pero debemos tener en cuenta que al tratarse de renta fija el nivel de riesgo al que estamos expuesto en medio o bajo, y han logrado atraer la atención de una buena parte de los inversores.

Según un informe de VDOS, los fondos que se ubican dentro de la categoría de Renta Fija Mixta Global lideran las suscripciones netas del pasado mes de septiembre con 255 millones de euros.

Se trata de fondos que hasta ahora no han logrado grandes rentabilidades, pero si han logrado captar el interés de los inversores ya que el riesgo que conlleva este tipo de inversión es moderado.

Los tres primeros fondos de esta categoría son los siguientes:

Banesto Mixto Renta Fija 90-10: se trata de un fondo gestionado por Santander el cual invierte el 90% en activos de renta fija pública y privada y el 10% restante en renta variable. La duración media de la cartera de renta fija de 5 años, los activos tienen un calificación crediticia mínima de BBB- por S&P, Baa3 por Moody’s o sus equivalentes. La inversión en renta variable puede corresponder a cualquier sector y nivel de capitalización, siendo su exposición a riesgo divisa de un 30%. Toma como referencia los índices Merril Lynch Eurogobiernos y REPO semana sobre Deuda Pública española, para la parte de renta fija, y el Ibex 35 para la de renta variable. Según VDOS, este fondo captó 255 millones de euros durante septiembre, y tiene un patrimonio total gestionado de 736 millones de euros. En cuanto a la rentabilidad del 2009 es del 5,33%, y que requiere una aportación mínima de 600 euros. Sus comisiones fija y de depósito son de 1,10 y 0,10% respectivamente.

Quality Cartera Conservadora BP: Este fondo es gestionado por BBVA que, según VDOS, es el segundo fondo por captaciones patrimoniales durante septiembre, con entradas netas por valor de 4 millones de euros. Posee un patrimonio total gestionado de 104 millones de euros, e invierte hasta un 30% en renta variable, de forma directa o indirectamente, a través de otras Instituciones de Inversión Colectiva. Hasta un 15% del patrimonio puede estar invertido en mercados emergentes. Toma como referencia los índices MSCI World y Repo a 1 día, siendo su aportación mínima de 50.000 euros y sus comisiones, fija de 1% y de depósito de 0,10%.

Abante Renta: Es el tercer fondo de la categoría VDOS Renta Fija Mixta Global con mayor aumento de patrimonio por captaciones, 2,7 millones de euros, durante el pasado mes. Gestionado por Abante Asesores Gestión, acumula un patrimonio de más de 46 millones de euros, invirtiendo al menos un 70% en renta fija pública o privada y el 30% restante en renta variable, con una exposición a divisa distinta del euro inferior al 30% del patrimonio. Requiere una participación mínima de 10 euros y sus comisiones fija y de depósito son de 0,50 y 0,10% respectivamente. Ademas, grava con un 9% de comisión variable resultados positivos anuales del fondo. La rentabilidad acumulada por este fondo durante el 2009 es del 2,46%.

Caja Madrid se encuentra comercializando los “Fondos Soy Asi”. Se trata de un producto personalizado, una gama de tres fondos con distintos perfiles de inversión.

Cada uno de ellos selecciona fondos de calidad contrastada, con el objetivo de alcanzar una rentabilidad superior a la de los mercados en los que invierte, asumiendo un riesgo en la variación de su patrimonio que será superior cuanto mayor sea su objetivo de rentabilidad.

Ellos son los siguientes:

Caja Madrid Soy Así Cauto: dirigido a clientes de perfil conservador. La gestión del fondo se realiza de acuerdo a un nivel de volatilidad situado en un entorno entre el 1% y el 2% coherente con dicho perfil. Su política de inversión se basa en la composición de una cartera diversificada con activos de diferentes categorías, gestionada activamente a través de la inversión en acciones o participaciones de otras IICs seleccionadas en base a un análisis que combina criterios cuantitativos y cualitativos.

Categoría: Renta Fija Mixta
Rentabilidad 2009: 2,31%
Comisión de gestión: 1,75%
Comisión de reembolso: 4 % para part. con antigüedad inferior a 31 días

Caja Madrid Soy Así Flexible: dirigido a clientes de perfil moderado. La gestión del fondo se realiza de acuerdo a un nivel de volatilidad situado en un entorno entre el 2% y el 5,5% coherente con dicho perfil. Su política de inversión se basa en la composición de una cartera diversificada con activos de diferentes categorías, gestionada activamente a través de la inversión en acciones o participaciones de otras IICs seleccionadas en base a un análisis que combina criterios cuantitativos y cualitativos.

Categoría: Renta Variable Mixta
Rentabilidad 2009: 3,28%
Comisión de gestión: 1,75%
Comisión de reembolso: 4 % para part. con antigüedad inferior a 31 días

Caja Madrid Soy Así Dinámico: dirigido a clientes de perfil dinámico. La gestión del fondo se realiza de acuerdo a un nivel de volatilidad situado en un entorno entre el 5,5% y el 9,5% coherente con dicho perfil. Su política de inversión se basa en la composición de una cartera diversificada con activos de diferentes categorías, gestionada activamente a través de la inversión en acciones o participaciones de otras IICs seleccionadas en base a un análisis que combina criterios cuantitativos y cualitativos.

Categoría: Renta Variable Mixta
Rentabilidad 2009: 5,92%
Comisión de gestión: 1,75%
Comisión de reembolso: 4 % para part. con antigüedad inferior a 31 días

Más Información