Fuente del artículo: Morningstar.es

Fondmapfre Bolsa FI

Este fondo de inversión destina sus activos financieros al mercado de renta variable mixta. La estructura de su inversión estará dispuesta en un 50-70% en valores cotizados de las bolsas españolas, especialmente en las entidades integrantes del índice financiero IBEX 35 y otros valores de mediana y alta capitalización. El porcentaje restante se destinará a activos financieros pertenecientes a otras bolsas europeas y a bolsas estadounidenses (entre un 5-10% de su cartera de inversiones). A continuación se mencionarán una serie de datos que debe tomar en cuenta antes de invertir en este fondo de inversión.

Fondmapfre Corto Plazo FI

El objetivo de inversión de este fondo de inversión es definido sobre todos con las iniciales FIAMM, invirtiendo sus activos financieros en el mercado de renta fija con una vida residual menor a los 18 meses, con un periodo determinado que no supere el año, a través de un índice financiero con intereses a corto plazo. A continuación se mencionarán una serie de datos que debe tomar en cuenta antes de invertir en este fondo de inversión.

Fuente del artículo: Morningstar.es

Fondmapfre Diversificación FI

Rating Morningstar™

Categoría Morningstar™ Mixtos Agresivos EUR

ISIN ES0147625034

VL 29/03/2012 EUR 11,77

Cambio del día -0,69%

Patrimonio (Mil) 29/03/2012 EUR 93,21

Patrimonio Clase (Mil) 29/03/2012 EUR 93,21

Comisión Máx. Suscripción –

Ratio de costes netos 31/12/2010 1,68%

Comisión Máx. Reembolso –

Creación del fondo 11/07/1995

Nombre del gestor Management Team

Fecha Inicio 30/04/2009

Fondmapfre Dividendo FI

Rating Morningstar™

Categoría Morningstar™ RV Zona Euro Cap. Grande

ISIN ES0178520039

VL 29/03/2012 EUR 44,89

Cambio del día -1,31%

Patrimonio (Mil) 29/03/2012 EUR 27,78

Patrimonio Clase (Mil) 29/03/2012 EUR 27,78

Comisión Máx. Suscripción –

Ratio de costes netos 31/12/2010 2,46%

Comisión Máx. Reembolso 1,50%

Creación del fondo 22/12/1994

Nombre del gestor  Management Team

Fecha Inicio 30/04/2009

Fondmapfre Estabilidad FI

Rating Morningstar™

Categoría Morningstar™ RF Ultra Corto Plazo EUR

ISIN ES0165197031

VL 29/03/2012 EUR 12,77

Cambio del día -0,05%

Patrimonio (Mil) 29/03/2012 EUR 21,94

Patrimonio Clase (Mil) 29/03/2012 EUR 21,94

Comisión Máx. Suscripción –

Ratio de costes netos 31/12/2010 1,62%

Comisión Máx. Reembolso –

Creación del fondo 18/01/1993

Nombre del gestor Management Team

Fecha Inicio 30/04/2009

Fondmapfre Estrategia 35 FI

Rating Morningstar™

Categoría Morningstar™ RV España

ISIN ES0165198039

VL 29/03/2012 EUR 14,52

Cambio del día -0,57%

Patrimonio (Mil) 29/03/2012 EUR 8,95

Patrimonio Clase (Mil) 29/03/2012 EUR 8,95

Comisión Máx. Suscripción –

Ratio de costes netos 31/12/2010 2,49%

Comisión Máx. Reembolso 1,50%

Creación del fondo 18/01/1993

Nombre del gestor Management Team

Fecha Inicio 30/04/2009

Banco Popular es otra de las entidades que ha relanzado su campaña para captar fondos de inversión provenientes de otras entidades. Como todos los años, en diciembre, aparecen estas campañas de aportaciones a planes de pensiones con el fin de que los inversores puedan aprovechar las ventajas fiscales de estos productos. Asi, la campaña de traspasos de planes de pensiones de Banco Popular ya ha comenzado.

La Campaña de Traspasos de Planes de Pensiones de Banco Popular es una de las que mayor bonificacion en dinero le ofrece al cliente, permitiendole elegir entre varias opciones de traspaso, y de acuerdo de la escogida el cliente gozará de un nivel de rentabilidad extra obtenida, que podrá ir desde un 1% hasta un 8%.

Como en general sucede con este tipo de ofertas, las bonificaciones serán obtenidas a vencimiento, aunque existen algunas excepciones si el monto traspasado es superior a 60.000€. Las bonificaciones se cobrarán al final del plazo elegido, de acuerdo con las condiciones recogidas en la solicitud de bonificación y e acuerdo también a la opción escogia. De este modo, el pago a vencimiento de la bonificacion puede quitarle atractivo a la campaña de traspaso del Banco Popular en 2011. Pero a pesar de ello, le aconsejamos leer todas las condiciones, que le acercamos a continuación.

El esquema de bonificaciones a obtener es el siguiente:

Traspasos hacia los Planes Europopular: Vida, Futuro, horizonte 75, España, Proyección 30, Avance 50, Crecimiento 100 y Gestión Total

Bonificacion al Vencimiento, según el plazo

• 8 años: 8%
• 5 años: 5%
• 2 años: 2%

Bonificacion Anticipada, según el plazo y para importes mayores a 60.000€

• 4 años: 4%
• 2 años: 2%

Traspasos a Planes Europopular: Renta, Renta fija a Largo Plazo y Desarrollo 15

Bonificacion al Vencimiento, según el plazo

• 8 años: 5%
• 5 años: 3%
• 2 años: 1,5%

Bonificacion Anticipada, según el plazo y para importes mayores a 60.000€

• 4 años: 3%
• 2 años: 2%

La bonificación en forma adelantada (recordemos, solo para importes mayores a 60.000 euros) se cobrará transcurridos 15 días desde la recepción en Europensiones, S.A., E.G.F.P. de la solicitud de bonificación, en la cuenta vinculada al Plan de Pensiones.

Asimismo, y como posibilidad adicional al efectuar un traspaso de su plan de pensiones podrá acceder al depósito Europopular, una imposicion a 12 meses con un rendimiento del 4,25%.

En definitiva, se trata de una campaña en donde el rendimiento se vincula al compromiso de permanencia, que por cierto es bastante riguroso, ya que para obtener el bendito 8% de bonificacion máxima se le exige permanecer 8 años en el mismo plan de pensiones, sin posibilidad de realizar cambios. Si bien es una bonificacion interesante, si la prorrateamos por el plazo nos encontramos con tan solo el 1% anual, y solo para algunos planes de pensiones.

Pero no hay que olvidar una cosa: si su horizonte de jubilación es cercano a ese tiempo, sin duda, es una muy buena oportunidad. Considerando que las rentabilidades anuales de un plan de pensiones no son superiores al 2% o 3% de media, agregarle un 1% a esa rentabilidad es incrementarla en un 33%.

Puedes solicitar mas información aquí.

Gaesco ha lanzado, para aprovechar la Campaña Planes de Pensiones 2011 de fin de año, una serie de planes, entre los que se destaca el GVC Gaesco Patrimonialista.

El Plan GVC Gaesco Patrimonialista es un Fondo de Pensiones de Retorno Absoluto que modula, de forma sistemática, la exposición en Renta Variable y Mercado Monetario según la evolución de los Mercados y de sus inercias. El Fondo tiene como objetivos la protección del patrimonio y la estabilidad del retorno, sin renunciar por ello a una atractiva rentabilidad. Se trata de un Perfil de riesgo del fondo y del inversor catalogado como muy alto, con un plazo indicativo de la inversión de 7 años. Si usted cumple con estos requisitos, entonces lo alentamos a pedir mas informacion en este link.

Para ser más claros, el GVC Gaesco Patrimonialista es un Fondo global que se caracteriza por efectuar una gestión de carteras de fondos. El Fondo tiene como objetivo obtener la mejor relación rentabilidad-riesgo, con el fin de gestionar la volatilidad de los mercados bursátiles a los efectos de minimizar la exposición a la renta variable en las coyunturas negativas y maximizarlas en las coyunturas positivas de dichos mercados. El Fondo no sigue ningún índice de referencia.

Invierte mayoritariamente en IIC financieras gestionadas por GVC Gaesco Gestión, que no invierten más del 10% del patrimonio en otras IIC, armonizadas y no armonizadas, que tendrán una vocación inversora de renta fija a corto plazo y de renta variable, hasta un máximo del 45% en cada una de ellas.

El criterio general para que la gestora aumente o disminuya su porcentaje de inversión en cada fondo estriba en que la relación entre la rentabilidad y la volatilidad del fondo mejore o empeore, es decir, se invertirá más en los fondos en que dicha relación sea de alta rentabilidad y baja volatilidad y se invertirá menos en los fondos en que dicha relación sea de baja rentabilidad y alta volatilidad.

No existen límites definidos en divisas no euro, por lo que la exposición al riesgo divisa puede alcanzar el 100%. No hay predeterminación en cuanto a los mercados en que invierte el Fondo, si bien la exposición a los mercados y países emergentes tendrá un límite máximo del 10%.

Se podrá invertir hasta un máximo conjunto del 10% del patrimonio en activos que podrían introducir un mayor riesgo que el resto de las inversiones como consecuencia de sus características, entre otras, de liquidez, tipo de emisor o grado de protección al inversor. En concreto se podrá invertir en:

• Las acciones y activos de renta fija admitidos a negociación en cualquier mercado o sistema de negociación. Se seleccionarán activos y mercados buscando oportunidades de inversión o de diversificación de acuerdo con la vocación inversora del Fondo.
• Las acciones o participaciones de cualquier IIC, incluidas aquellas que puedan invertir más de un 10% en otras IICs. Se seleccionarán tanto IIC financieras como no financieras, incluidas IICs con cálculo de valor liquidativo inferior al del Fondo.
• Las acciones o participaciones de IIC de Inversión Libre y de IIC de IIC de Inversión Libre. Estas IIC se seleccionarán atendiendo a criterios cuantitativos, siendo necesario que ayuden a optimizar el binomio rentabilidad / riesgo del total de la cartera.
• Las acciones y participaciones de las entidades de capital- riesgo reguladas, gestionadas o no por entidades del mismo grupo de la sociedad gestora.
• Depósitos en entidades de crédito con vecimiento superior a 12 meses cuyas contrapartidas sean entidades de crédito radicadas en un país de la OCDE. Se seleccionarán aquellas que ofrezcan una mayor rentabilidad respetando los mismos requisitos de rating que el resto de inversión en renta fija.

Comisiones

Las comisiones cobradas por este fondo se encuentran dentro de la media del mercado, a saber:

• Gestión (anual) Aplicada directamente al fondo: 2,25% del Patrimonio
• Depositario (anual) Aplicada directamente al fondo: 0,2% sobre el Patrimonio

Los límites máximos legales de las comisiones y descuentos son los siguientes:

• Comisión de gestión: 2,25% anual si se calcula sobre el patrimonio del fondo, 18% si se calcula sobre los resultados anuales del fondo, o 1,35% anual sobre patrimonio más el 9% sobre los resultados anuales si se calcula sobre ambas variables
• Comisión de depositario: 0,20% anual del patrimonio del fondo.
• Comisiones y descuentos de suscripción y reembolso: 5% del precio de las participaciones.

Mas informacion

Barclays continúa renovando su promoción destinada a captar fondos de otras entidades. Se trata del Programa de Traspasos de Fondos mediante el cual podrá obtener una bonificación de hasta el 2% del importe traspasado.

El importe mínimo a traspasar para obtener la bonificación es de 3.000 €, y los fondos incluidos en este programa están divididos en cuatro grupos, los cuales se diferencian por la bonificación que cada uno de ellos otorga de acuerdo con el fondo elegido.

El abono de la bonificación se realizará en la cuenta corriente asociada durante la primera quincena de enero de 2012.

Los grupos son los siguientes:

Grupo 1: bonificación del 0,25%
- B. Gestión Renta Fija F.I.
- B. Tesorería F.I.
- B. Multifondo Alternativo F.I.
- B. Deuda Pública F.I.

Grupo 2: bonificación del 1%
- B. Bonos Conservador F.I.
- B. Bonos Corporativos F.I.
- B. Bonos Largo F.I.

Grupo 3: bonificación del 1,5%
- B. Gestión dinámica 150 F.I.
- B. Gestión 25 F.I.
- B. Gestión 50 F.I.
- B. Gestión Total F.I.
- B. Bolsa USA F.I.
- B. Bolsa Zona Euro II F.I.
- B. Bolsa Europa F.I.

Grupo 4: bonificación del 2%
- B. Gestión Dinámica 300 F.I.
- B. Mixto 25 F.I.
- B. Bolsa España F.I.
- B. Bolsa España Selección F.I.

La promoción es valida para los traspasos realizados entre el 01/07/2011 y el 31/12/2011, y como requisito se exige que mantenga los saldos traspasados a Barclays durante un mínimo de 2 años desde el 31/12/2011, es decir, hasta el 31/13/2013.

Más Información

Openbank, la entidad online de Banco Santander, ha ampliado el plazo de su campaña de traspasos de Fondos de Inversión, mediante la cual tendrá la posibilidad de beneficiarse con el abono en efectivo del 1% del importe de la inversión traspasada.

Ahora podrán participar de esta promoción todos los traspasos realizados hasta el 31 de Agosto de 2011, que superen los 2.000 euros, y en caso de traspasos por importes inferiores se acumularán hasta igualar o rebasar el mínimo exigido en cada uno de los contratos de los primeros titulares.

De esta forma, el importe mínimo a traspasar es de 2.000 euros, mientras que el importe máximo de abono por traspaso será de 500 euros.

Eso si, para conseguir la bonificación no será posible realizar ninguna de las siguientes operaciones hasta septiembre de 2013:

• Reembolsar o realizar traspasos de salida externos de Fondos de Inversión, ni cambios de comercializador externos.

El abono se realizará se realizará en la Cuenta Corriente Operativa asociada al producto de inversión destino del traspaso de la siguiente forma:

• El 50% de la bonificación se realizará en octubre de 2011.

• Y el 50% restante en octubre de 2012.

Más Información

La compañía aseguradora Mapfre ha lanzado al mercado un nuevo fondo garantizado a un plazo de inversion de 4 años, cuya rentabilidad se encuentra vinculada a la evolución del índice Ibex 35 y al suizo SMI.

Se trata de un fondo garantizado de renta variable llamado Fondmapfre Garantizado 1107, el cual garantiza el 100% de su inversión al vencimiento de la garantía, el 28 de julio de 2015, mas una rentabilidad de hasta el 40% en el momento el vencimiento, en función de la evolución de ambos índices bursátiles.

Concretamente, la rentabilidad vendrá determinada por la evolución
del índice que haya experimentado peor comportamiento en el período de cómputo comprendido entre el 28 de julio de 2011 y el 29 de junio de 2015, último día de observación:

• 40% si el precio final de ambos índices es mayor o igual al 120% de su precio inicial (8,77% TAE).
• 7% si el precio final de ambos índices es mayor o igual al 90% y menor al 120% de su precio inicial (1,70% TAE).
• Si el precio final de alguno de los dos índices fuera menor el 90% de su precio inicial, se recuperaría al vencimiento el 100% del capital invertido.

Fondmapfre Garantizado 1107 posee ventanas de liquidez semestrales a partir de septiembre de 2013, con lo cual podrá recuperar total o parcialmente su inversión a precios de mercado, sin que le sea aplicada la comisión de reembolso del 4% que Mapfre mantiene hasta el final de la garantía.

Podrá contratar este fondo garantizado hasta el próximo 22 de julio de 2011, o hasta que se alcance el volumen máximo a comercializar.

Más Información

La compañía aseguradora Mapfre ha lanzado al mercado un nuevo fondo garantizado a un plazo de inversion de 4 años, cuya rentabilidad se encuentra vinculada a la evolución del índice Eurostoxx 50.

Se trata de un fondo garantizado de renta variable llamado Fondmapfre Garantizado 1104, el cual garantiza el 100% de su inversión al vencimiento de la garantía, el 4 de mayo de 2015, mas una rentabilidad en función de la evolución del EuroStoxx, el índice que agrupa a las 50 empresas de mayor capitalización en las Bolsas de la zona euro.

Concretamente, la rentabilidad vendrá determinada por la evolución de dicho índice durante el período fijado, con la posibilidad de obtener rentabilidad positiva, tanto en un escenario de evolución favorable del índice de referencia, como si ésta fuese negativa, determinada de la siguiente forma:

• Si la variación de la media aritmética de las 47 observaciones mensuales del índice de referencia, desde el 3 de junio de 2011 al 7 de abril de 2015, respecto al valor de cierre del índice el 4 de mayo de 2011, fuese positiva y superior al 5%, el fondo obtendría como rentabilidad a vencimiento, el 100% de la variación a partir de ese 5%.
• En el supuesto de que la referida variación fuese negativa, y esta evolución negativa estuviera por debajo del -5%, el fondo obtendría como rentabilidad positiva a vencimiento el 30% de la variación que esté por debajo de ese 5%.
• En cualquier otro caso, se obtendría el 100% del capital invertido, es decir, si la variación del índice se sitúa entre el 5% y el -5% de su valor inicial la rentabilidad será del 0% (TAE: 0%), recuperando el 100% de su inversión a fecha de vencimiento de la garantía.

Fondmapfre Garantizado 1104 posee ventanas de liquidez semestrales a partir del segundo año, con lo cual podrá recuperar total o parcialmente su inversión a precios de mercado, sin que le sea aplicada la comisión de reembolso del 4% que Mapfre mantiene hasta el final de la garantía.

Podrá contratar este fondo garantizado hasta el próximo 28 de abril de 2011, o hasta que se alcance el volumen máximo a comercializar.

Más Información

Una de las decisiones más trascendentes realizadas con nuestro dinero es a quien confiarle su administración para que nos de ganancias. En este sentido, tanto si queremos invertir en un simple depósito como en un complejo fondo de inversión, la elección de la gestora, broker, banco o caja de ahorro es primordial e importantísima para lograr nuestro objetivo de hacer rendir el dinero.

Obviamente, como se imaginará, no todas las gestoras son iguales. Un reciente estudio realizado por tres profesores del IESE, que abarca el periodo 1991-2010 y analiza a un total de 79 gestoras nos da pautas para saber cual es la mejor gestora de fondos de inversion de los últimos 20 años.

El estudio, reproducido por lainformacion.com, nos da los siguientes puntos interesantes:

• las tres mejores gestoras españolas de fondos de inversión han sido Bestinver (la mejor, con una rentabilidad anual del 8,2%), Profit y Metagestión
• las tres peores, Kutxa (la peor, con una pérdida anual del 1,2%), Caja Navarra y Ahorro Corporación.
• Banco Santander, cuyos fondos consiguieron una rentabilidad media anual del 0,2%, ocupa el puesto 51
• BBVA, con rentabilidad negativa del -0,2%,el 71.
• La Caixa, puesto 29 y rentabilidad del 0,5%,
• Caja Madrid, con puesto 44 con rentabilidad media del 0,1%.

Si nos ponemos a pensar en los tipos de interés reales, los que tienen en cuenta a la inflación, veremos que con todas las grandes gestoras de fondos se ha perdido dinero, y mucho. Los tipos de interés son negativos en todo concepto, y salvo los primeros 10 puestos del ranking, el resto ha sido muy mediocre.

Es cierto que en estos resultados ha influído la debacle producida por la crisis desde fines de 2007, pero las gestoras no han sabido adaptarse lo suficientemente rápido a los cambios del mercado, lo que al fin y al cabo, es lo que pensamos que harán cuando les confiamos nuestro dinero.

En fin, malos resultados en la mayoría de las gestoras. Habrá que reconsiderar a quien le confiamos nuestro dinero…

Dentro de la gama de Fondos en campaña que habitualmente posee La Caixa podrá contratar el FonCaixa Garantía Europa Protección 11, el cual se incluye dentro de la categoría de Fondos Garantizados de Rendimiento Variable.

Según explica la entidad, este fondo posee una Doble Protección: 100% capital garantizado + Efecto Protección ante posibles caídas del Eurostoxx.

El objetivo garantizado sólo se obtendrá en el caso de mantener la inversión hasta la fecha de vencimiento de la garantía, es decir hasta el 2 de septiembre de 2014. En cuanto a la rentabilidad, será calculado de forma que el 2/9/14 el valor liquidativo del fondo será, como mínimo, igual al valor liquidativo del 27/8/10 incrementado en el 50% de la revalorización de la media de las observaciones mensuales del EuroStoxx50 (Price EUR) desde septiembre de 2010 hasta agosto de 2014.

En cuanto al Efecto Protección, las posibles caídas del índice no restarán rentabilidad, ya que si alguna de las observaciones mensuales está por debajo de la referencia inicial, se sustituirá por su valor inicial.

El periodo de suscripción permanecerá abierto hasta el próximo 28 de agosto de 2010 ó hasta que se agote la emisión, periodo durante el cual el fondo invertirá en activos del mercado monetario.

La inversión mínima es de 600 euros. La comisión de gestión será del 0,325% durante la suscripción y de 1,10% aproximadamente durante la garantía, mientras que la comisión de depósito es del 0,025% durante la suscripción y del 0,10% aproximadamente durante la garantía.

Por otro lado, si se realiza un reembolso parcial de las participaciones suscritas antes del vencimiento de la garantía, se mantiene la garantía de la parte no reembolsada.

Por ultimo, la TAE máxima es ilimitada y TAE mínima 0%.

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