En la revisión de hoy nos vamos a acercar a un fondo de inversión de la familia Retorno Absoluto, de manera más concreta este fondo de inversión pertenece a la categoría Allfunds Multiactivo Retorno Absoluto Global.

Vamos a encontrarnos con una propuesta de estrategia de inversión que buscará la obtención de una rentabilidad anual que resulte de la suma de Euribor a un año más punto porcentual, añadiendo una opción de nivel de volatilidad (anual) que en ningún caso supera el 5% presentando una volatilidad anual media del 2,5%.

En el apartado de destino de las inversiones este fondo de inversión de Retorno Absoluto nos propones participar de manera amplia (entre un 70% y un 100%) con la inversión de su patrimonio en IICs financieras, tanto nacionales como internacionales, que resulten presentar activo apto armonizadas o no, y que pueden pertenecer al propio grupo la gestora o no.

Se contempla también siguiendo con lo anterior  la posibilidad de que los métodos de gestión resultan alternativos.

El porcentaje de inversión no destinado a IICs dirigirá sus miras a activos de renta fija, tanto pública como privada, incluyendo aquí tanto depósitos como instrumentos en el mercado monetario no cotizados (que resulten líquidos) que presenten mediana y alta calidad crediticia con un mínimo BBB- o equivalente.

Sin exigencia de inversión mínima inicial (ni adicional) en cuanto a las cuantías a aportar por el usuario que desee contratar este fondo, el producto presenta una comisión de gestión del 1,35% aplicable directamente al fondo, así como una comisión sobre rendimiento TER 1,09% aplicable al inversor, mientras que en principio las comisiones de suscripción o reembolso resultarán al 0%.

Comercializado desde la entidad Bankoa, en la que podemos encontrar la ficha completa de producto en su propia  web, nos encontramos con un fondo de inversión que responden de manera clara a su concepto de retorno absoluto y que acumula rentabilidades históricas interesantes en los últimos años.

Probablemente, y aunque el movimiento dentro de las diferentes familias de fondos de inversión durante el primer trimestre de este año 2013 ha sido relevante en todas las propuestas de fondo de inversión incluyendo aquellos más agresivas, sean los fondos garantizados al menos en nuestro país los que han cobrado una relevancia especial.

Esta realidad viene derivada sin ningún género de duda por el comienzo de una fuga de ahorradores que tras la nueva limitación a los intereses de los depósitos de alta rentabilidad buscan opciones en los citados fondos de inversión garantizados.

Dentro de las diferentes ofertas de fondos que podemos encontrar en el catálogo de comercialización de Bankoa, y también en su espacio web, destacaremos en el artículo de hoy el producto denominado Bankoa Ahorro.

Nos encontramos como decimos en tu fondo de inversión garantizado cuya estrategia inversora buscará exponer el patrimonio lo mínimo posible invirtiendo en propuestas de renta fija corto plazo con vencimiento máximo en año y medio, incluyendo también deuda pública a corto plazo o valores emitidos en euros de renta fija privada, también, obviamente a corto plazo.

Apostando por la alta calidad crediticia dentro de los valores en los que el fondo invertirá, éste se convierte en una opción interesante, como decíamos al comienzo del artículo, para aquellos usuarios que buscan superar las rentabilidades actuales de los depósitos de las entidades de nuestro país sin exponer excesivamente el patrimonio a los movimientos del mercado.

Dentro de los gastos que el producto genera encontraremos la presencia de la comisión de gestión que se traduce en un 0,5% sobre patrimonio mientras que, aplicada sobre rédito, encontraremos también una comisión de distribución del 0,51%, mientras que no serán aplicadas comisiones de suscripción o reembolso.

Bankoa ha lanzado la segunda emisión de su fondo de inversión garantizado de rendimiento fijo, que le ofrece una rentabilidad del 11,22% (3,50% TAE) a un plazo de 3 años.

Así, el Fondo Bankoa Interés Garantizado 2 garantiza a vencimiento, el 15 de octubre de 2014, el 111,217% del valor liquidativo de la participación del día 13 de noviembre de 2011, lo que representa una TAE del 3,5%, para las suscripciones realizadas a fecha 13/09/2011 y mantenidas hasta el vencimiento de la garantía.

En cuanto a las comisiones, este fondo de inversión aplicara las siguientes:

• Comisión de gestión: a partir del 14/06/2011, el 0,75% anual sobre el patrimonio; a partir del 14/10/2011, el 0,90% anual sobre patrimonio.
• Comisión de depósito: a partir del 14/10/2011, inclusive, el 0,10% anual sobre patrimonio.
• Comisión de suscripción: desde el 14/09/2011 hasta el 14/10/2014, ambos inclusive: 5%.
• Comisión de reembolso: desde desde el 26/07/2011 hasta el 14/10/2014, ambos inclusive: 5%.

Asimismo, el Fondo Bankoa Interés Garantizado 2 ofrece a los partícipes la posibilidad de obtener liquidez, total o parcial, sin comisión de reembolso los días 13 de septiembre de 2012 y 2013.

Se trata de una buena oportunidad de inversión, con una rentabilidad cercana a la hoy en día pueden ofrecen los depósitos a largo plazo.

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